[MONEY LOG_005] 투자 시나리오, 검증을 통해 성공 확률을 높이는 법

 

Q. '투자 시나리오'는 모형만 따라가면 완성인가?

A. 시나리오로서 실효성을 가지는지 검증이 필요하다.

  - 시나리오를 만들고, 소중한 내 돈을 가지고 경험하기 전에 한번 더 검증을 거칠 필요가 있다.

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[오늘의 주제] 투자 시나리오의 검증

 

▶  투자 시나리오는 믿을 수 있을까?

2024.10.06 - [[MONEY LAB]/[MONEY LAB] MONEY LOG] - [MONEY LOG_004] 투자 계획의 첫걸음, 나만의 투자 시나리오 만들기

 

앞서 우리는 투자 시나리오를 만들었다. 새로운 시도에 대한 기대와 부자가 될 것이라는 의욕이 앞서는 상황이다. 그럼 우린 이제 부자가 될 수 있을까?

 

지금까지 다른 사람을 따라가지 말고 나만의 기준이 필요하고, 그 기준을 만들어 나가기 위해 시나리오를 만든다고 했다. 그럼 과연 내가 만든 시나리오는 믿을 수 있는 것일까? 시나리오가 좋다는 것도 전문가의 이야기였고, 기준이 필요하다는 것도 알겠지만 겪어보지 못한 입장에선 어쩌면 뻔한 좋은 이야기일 뿐이다.

 

▶ 이제 진짜 돈 들어가기 전에 남은 것은 2단계 

오늘 투자 시나리오를 검증하고, 어떤 종목을 살지 잘 고르면 이제 정말 투자를 시작하게 된다. 서둘러 투자를 해서 수익도 내고 부자가 되고 싶었는데 준비를 하다보니 이제 진짜 실전이 다가오니 긴장이 된다. 그런 의미에서 오늘 투자 시나리오 검토를 조금 더 꼼꼼하게 해볼 생각이다.

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 [실험 내용] 투자 시나리오 검증하기

 

▶ 시나리오 평가 및 검증 기준

  1. 객관성 : 수치를 기반으로 함

    - 객관성이 결여된 투자자의 아집은 위험함

  2. 논리성 : 설득력이 있어야 함

    - 다른 이들에게 이야기 했을 때 80% 정도는 설득할 수 있는 논리를 갖춰야 함

  3. 수익성 : 덩치(투자물의 크기) 확인

    ex. 주식 : 시가총액

    - 덩치가 크면 위험이 적고 수익률이 낮다

    - 덩치가 작으면 위험이 크고 수익률이 높다

    - 시가총액은 최근 3년간 평균으로 판단

  4. 지속성 : 장기적으로 반복 운영 가능

    ex. 1년에 한번 쓸 수 있는 수단 X n가지

    - 시나리오 단독으로 지속성을 확보하기 힘들다면 여러 투자 수단을 조합해서도 확보 가능

 

▶ 투자 시나리오 검증해보기

나의 투자 시나리오 ① : JB's 연습 시나리오

1. 언제 살 것인가? 매일 매수 주문 or 지수가 하루 빠지고 다음 날 주문   ※ 지수는 2~3일 하락 후 2일 반등   ※ 시장보다 강한 종목 + 박스권 형성 → 매수   2. 무엇을 살 것인가? 지수보다 강한 종목(거래대금, 섹터, 대장주)   3. 얼마나 살 것 인가? 2주 주문(권장), 원금 대비 2%~10%(최대)   4. 어떻게 살 것인가? 2주씩(추후엔 2%씩) 분할매수   5. 사기 전에 만들어야 하는 매도 전략     - 단기 : 수익률 3~5%, 분할 매도, 단 5일이 지나면 포트 축소     - 스윙 : 수익률 10~20%, 분할 매도, 단 1달이 지나면 포트 축소   6. 최악의 경우 악재 뉴스로 인한 갭(gap)하락 → 우선 '절반' 매도 후 판단

 

사실 이 시나리오는 이미 시나리오를 만든 분이 오랜 시간에 걸쳐 검증을 거치신 내용이기 때문에 내가 검증을 하는 것은 큰 의미가 없다고 생각한다. 따라서 내가 이 시나리오를 사용하기 위해 보완해야될 부분을 확인해볼 생각이다. 추후 내가 시나리오를 독자적으로 만들게 된다면 이 검증 기준을 적용해서 평가한 내용을 공유해보도록 하겠다.

 

  1. 객관성 : 수치 확보 완료

  2. 논리성 : 시장보다 강한 종목이나 박스권에 대한 수치화된 정의를 확보 후 검토 예정(설득력이 있는지)

  3. 수익성 : 실제 투자가 시작되면 기대 수익률은 조정을 해볼 예정

  4. 지속성 : 위 시나리오에 따라 단기와 스윙이 익숙해지면 둘을 병행해서 투자 공백을 줄이는 방향으로 개선 예정

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[코멘트] 최종 검수 완료! 이제 남은 것은 실전! 

 

▶ 이제 마지막으로 종목 선정만 남았다. 길었던 것 같은 준비를 끝낸 것 같다는 성취감과 동시에 막상 실전에 진입하려니 걱정도 생긴다. 그리고 앞으로 실제로 투자를 하게 되면 성취감도 걱정의 크기도 더 커질 것 같다. 이 구간을 지나 꾸준하고 안정적으로 수익을 내서 내 목표를 달성할 때까지의 과정을 기록해 볼 생각이다.

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[추가 정보]  '돈 공부는 처음이라'(네이버 카페) 

 

▶ 돈 공부는 처음이라 https://cafe.naver.com/myungeui

돈공부는처음이라 [주식투자 부동산투자... : 네이버 카페

이 카페에 대한 이야기를 다시 언급하는 이유는 이 글을 따라서 투자를 해 볼 생각이 생긴 분들을 위해서다. 어찌보면 지금까지의 이야기는 뻔하고 한번쯤 들어봤을 수 있는 이야기이다. 그렇기 때문에 정설이며 통설이라고 이야기할 수도 있겠지만, 옳은 이야기를 듣고 항상 그 이야기를 따라 움직이게 되는 건 아니다.

이 글을 통해 흥미를 느끼긴 했지만 동기부여까지 되지는 않은 분들이 있다면 이 카페에서 수많은 미래의 부자들이 자기 나름의 방식으로 노력하고 있는 모습을 보면 좋을 것 같다. 개인적으로 나는 이 부분에서 큰 힘을 얻곤 한다.